ننشر تفاصيل ملتقى شرم الشيخ السادس للتأمين.. رؤية مستقبلية لتطوير القطاع

كعادته كل عام قام الإتحاد المصرى للتأمين بتنظيم ملتقى شرم الشيخ السادس للتأمين وإعادة التأمين تحت رعاية دولة رئيس الوزراء المصرى والهيئة العامة للرقابة المالية وبحضور الدكتور رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية و الدكتور نائب رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية و الدكتور وزير التموين والتجارة الداخلية و اللواء محافظ جنوب سيناء السابق ومستشار رئيس الجمهورية و الدكتورة نائب محافظ جنوب سيناء .

وقد إنعقد الملتقى بفندق فندق ريكسوس بمدينة شرم الشيخ خلال الفترة من 9 إلى 11 نوفمبر 2024، وقد تم اختيار شعار الملتقى فى هذا العام ليكون تحت عنوان: رؤية مستقبلية لتطوير صناعة التأمين
وقد ضم الملتقى كافة الجهات العاملة والداعمة لصناعة التأمين وإعادة التأمين على مستوى سوق التأمين المصرى والإقليمى والعالمى مما أدى إلى تدعيم آليات التعاون بين أسواق التأمين وإعادة التأمين بالعالم من خلال تبادل المعلومات والخبرات وتنمية العلاقات التجارية وتوفير فرصة فريدة للوفود المشاركة لعرض إنجازاتهم التى تحققت فى مجال صناعة التأمين وإعادة التأمين وإستعراض أهم الفرص والتحديات بالسوق المصرى والأسواق العالمية .
وقد شهد الملتقى إقبالاً إيجابياً من المشاركين على كافة المستويات المحلية والإقليمية والعالمية حيث تجاوز عدد المشاركين 1000 مشارك من أكثر من من 40 دولة على مستوى العالم يمثلون شركات التامين وإعادة التأمين وشركات الوساطة العالمية والجهات المنظمة والرقابية وخبراء التأمين الدوليين والجهات ذات العلاقة بالتأمين والمعنية بشكل مباشر وغير مباشر بصناعة التأمين ومسئولى الإدارة العليا وصناع القرار بأسواق التأمين العالمية ووسائل الأعلام المحلية والعالمية.

وقد شهد الملتقى العديد من الفعاليات والتى إستمرت على مدى ثلاثة أيام؛ وذلك على النحو التالى:

اليوم الأول الموافق 9/نوفمبر/2024
بدأ اليوم الأول للملتقى بقيام السادة المشاركين بالتسجيل فى المؤتمر ثم حضور حفل الإستقبال الرسمى فى المساء والذى أقيم برعاية شركة Lockton.

اليوم الثانى الموافق 10/نوفمبر/2024

بدأ اليوم الثانى للملتقى بالفعاليات التالية:

الاتحاد المصرى للتأمين يطلق مبادرة go green

قام الاتحاد المصرى للتأمين بإطلاق مبادرة go green وذلك من خلال زراعة 50 شجرة بحديقة الصداقة بمدينة شرم الشيخ تحت رعاية شركة المهندس للتامين. وتهدف تلك المبادرة لتعويض تأثير انبعاثات ثاني أكسيد الكربون الناشئة عن وسائل النقل المستخدمة خلال الملتقى، وذلك في إطار الحرص على حماية البيئة وتعزيز الاستدامة، مما يعكس الالتزام بتقليل الأثر البيئي لمثل هذه الفعاليات وتشجيع الممارسات الصديقة للبيئة.

وقد شارك في تلك المبادرة معالى الدكتور/ محمد فريد، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، والسيد الأستاذ/علاء الزهيرى، رئيس الاتحاد المصري للتأمين، وعدد من قيادات قطاع التامين وقيادات محافظة جنوب سيناء.

عرض فيلم تسجيلى قصير
تم عرض فيلم تسجيلى قصيرعن تطور نشاط التأمين في السوق المصرى وإنجازات الاتحاد المصرى للتأمين خلال الفترة 2023-2024.
يمكن مشاهدة الفيلم التسجيلى على قناة الاتحاد المصرى على اليوتيوب أو من خلال الرابط التالى:
https://drive.google.com/drive/folders/1Gvx4Kwp7W73EaMUQxURLX5WzTi4Vcid9?usp=sharing

الافتتاح الرسمى للملتقى:

قام كل من السادة بإلقاء الكلمات الإفتتاحية للمؤتمر:

السيد الأستاذ/ علاء الزهيرى – رئيس الاتحاد المصري للتأمين
بدأ السيد/ رئيس الاتحاد كلمته بإستعراض ما تم إنجازه من الاستراتيجية التي وضعها الاتحاد في عام 2017 وحتى الوقت الحالي وقد بدأ سيادته بالإشارة إلى أن أول وأبرز الإنجازات هو ملتقى شرم الشيخ للتأمين وإعادة التامين والذى يأتي كأول ملتقى عالمى ينظمه السوق المصرى والذى حظى منذ إطلاق نسخته الأولى بالدعم من الهيئة العامة للرقابة المالية وكذلك من السادة الرعاة الذين يعتبروا شركاء النجاح الذى حققه هذا الملتقى منذ بدايته وللسنة السادسة على التوالي.

ثم بدأ سيادته بإستكمال إستعراض الإنجازات التي حققها الاتحاد على مدار 7 سنوات وذلك على النحو التالى:
إنشاء عدد من اللجان الفنية المتخصصة حيث كان الاتحاد المصرى للتأمين من أوائل الاتحادات العربية التي أنشأت لجاناً فنية متخصصة مثل لجنة التأمين المستدام ولجنة خبراء المعاينة.
قدم الاتحاد المصرى للتأمين من خلال لجانه الفنية بتقديم 24 منتجاً تأمينياً جديداً وصياغة خمسة أدلّة إكتتاب فنية، تم نشر اثنين منهما بالفعل.

تم تنظيم عدد من ورش العمل والمؤتمرات المتخصصة، والتي منها على سبيل المثال ملتقى التأمين الطبي والرعاية الصحية، وملتقى الشمول المالي والاستدامة، والمؤتمر السنوي للتأمين الصغير والذى يقام بمدينة الأقصروسيقام في نسخته الرابعة في عام 2025.

تم إصدار 355 نشرة أسبوعية يتم توزيعها على أكثر من 10.000 جهة اتصال، حول أحدث المنتجات التأمينية وأحدث الاتجاهات العالمية وغير ذلك الكثير من الموضوعات الهامة لقطاع التأمين وذلك بهدف نشر المعرفة والوعى داخل القطاع.
تم عقد عدة شراكات مع منظمات مثل مؤسسة أهل مصر واتحاد الصناعات المصرية وذلك تماشياً مع استراتيجية الاتحاد التي تركز على الوصول إلى المواطنين الذين لا تصل لها الخدمات التأمينية.

كما أشار السيد/ علاء الزهيرى خلال كلمته إلى قيام الاتحاد المصرى للتأمين بالعمل بشكل وثيق مع الهيئة العامة للرقابة المالية والتي أثمرت عن عدد من الإنجازات كان منها على سبيل المثال إنشاء المجمعات التالية:
المجمعة المصرية للتأمين الإجبارى في عام 2019

المجمعة المصرية لتأمين السفر في عام 2021
وقد كان لهذه المجمعات بالغ الأثر فى إدارة ديناميكيات السوق وتعزيز المنافسة وضمان الحوكمة والتغطية العادلة.
بالإضافة إلى ذلك، يتعاون الاتحاد مع الهيئة في الوقت الحالى بشكل وثيقة بهدف إنشاء مجمعة تأمين جديدة مخصصة لتغطية الكوارث الطبيعية.

وأضاف سيادته أنه منذ عام 2018 وحتى عام 2024 قام الاتحاد بتنظيم خمسة ماراثونات سنوية، كل منها يؤكد على موضوعات مهمة مثل الصحة والسلامة على الطرق والاستدامة البيئية، مع التركيز المستمر على تعزيز مبادرات الاستدامة والاقتصاد الأخضر.

وقد أعتبر عام 2022 عام تعزيز الجهود المتعلقة بالاستدامة، والتي تميزت بتنظيم الماراثون الأخضر في يوليو وتنظيم خمس ورش عمل متخصصة حول التأمين المستدام خلال مؤتمر COP27 فى نوفمبر 2022.
وإستكمالاً للعمل المناخى والجهود التي تبذل من أجل تعزيز الإستدامة يتعاون الاتحاد بنشاط مكثف مع الهيئة العامة للرقابة المالية لإطلاق منتج تأمينى جديد خلال العام المقبل وهو منتج التأمين القائم على المؤشر.
كما دأب الاتحاد كذلك على بناء القدرات من خلال مبادرات مثل برنامج الدبلومة الاكتوارية مع الجامعة الأمريكية بالقاهرة، والذي شهد اجتياز اثنين من الخريجين لأول امتحاناتهم مع جمعية الاكتواريين.
وقد إختتم سيادته كلمته معبراً عن خالص شكره وإمتنانه إلى معالى الدكتور/ رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية على دعم سيادته المستمر لصناعة التأمين وكذلك وحه سيادته الشكر لجميع السادة الرعاة والمتحدثين والمشاركين والسادة الإعلاميين ومؤكداً على أن الإنجازات التي تحققت هي نتاج الجهود الجماعية وأنه يتعين على جميع الأطراف المعنية العمل نحو مستقبل مستدام وشامل ومزدهر لقطاع التأمين.

السيد المهندس/ أشرف سلامة – رئيس مجلس إدارة شركة افروديت لوساطة إعادة التأمين arb والراعى الرئيسى للملتقى

بدأ المهندس/ أشرف سلامة، رئيس مجلس إدارة شركة افروديت لوساطة إعادة التأمين arb والراعى الرئيسى للملتقى، كلمته معرباً عن سعادته برعاية هذا الحدث الهام. وأشار سيادته إلى أن شركة أفروديت لوساطة التأمين هى إحدى شركات مجموعة أفروديت القابضة، وتعمل في عدة قارات وعدة نشاطات والتي منها على سبيل المثال، التأمين والبترول والطيران؛ حيث تدير المجموعة أكبر منصة سفر تخدم شركات الطيران وتقدم خدماتها لنحو ٣٠٠ مليون مسافر عبر منصتها الإلكترونية.
وأضاف سيادته أنه بالرغم من أن نشاط وساطة إعادة التأمين قد لا يكون هو النشاط الأكبر في المجموعة، إلا أنه يعد من أهم الأعمال التي تقدمها ويمتد تأثيره الإيجابي ليشمل الاقتصاد والاستثمار بشكل عام خاصة المشروعات الكبرى.
وإختتم سيادته الكلمة بتقديم بالشكر للاتحاد على تنظيم الملتقى الدولي السنوي الذي أصبح منصة هامة للقطاع وخاصة أنه وقت قرب تجديد اتفاقيات إعادة التأمين.

السيد الأستاذ/ سامى عبد الهادى، نائب رئيس هيئة التأمينات الاجتماعية

أشار الأستاذ/ سامى عبد الهادى، نائب رئيس هيئة التأمينات الاجتماعية التابعة لوزارة التضامن الاجتماعي فى كلمته التي ألقاها نيابة عن معالى الدكتورة/ مايا مرسي، وزيرة التضامن الاجتماعي، إلى أهمية صدور قانون التأمين الموحد الصادر مؤخراً في يوليو من هذا العام حيث وصفه بأنه بمثابة وثيقة استراتيجية جديدة وإضافة إلى آليات الإشراف والرقابة الخاصة بقطاع التأمين في مصر، والتي من شأنها دعم تطوير صناعة التأمين.

وأضاف سيادته أن القانون الجديد يعمل على مواكبة التطوير والتحديث الدائم للمنظومة، وتطوير المنتجات التأمينية ووضع تصور مبتكر يهدف لتبني مسيرة واضحة وفي ظل رؤية مصر 2030
واختتم سيادته الكلمة معرباً عن أمله فى أن يثمر هذا الملتقى عن مقترحات للتطوير والتحديث لتحقيق أقصى استفادة لكافة عملاء التأمين مما يعود على الدولة ككل بالنفع، تحت رعاية فخامة السيد الرئيس/ عبدالفتاح السيسي.
السيدة الأستاذة/ ناريمان فرج – الخبير الاكتواري بوزارة المالية
قامت السيدة الأستاذة/ ناريمان فرج الخبير الاكتواري بوزارة المالية في أثناء كلمتها التي ألقتها نيابة عن معالى السيد الأستاذ/ أحمد كجوك، وزيرة المالية، بالتأكيد على اهتمام وحرص وزارة المالية على المشاركة بملتقى شرم الشيخ للتأمين وإعادة التأمين لما يتمتع به هذا الحدث من أهمية في الوسط الإقتصادى.

وأشارت سيادتها إلى أن سوق التأمين الدولي واجه العديد من التحديات، ولعل التحدي الأساسي للسوق المصرية هو إنخفاض في الوعي التأمينى والذى يعد احد أسباب إنخفاض نسبة مشاركة التأمين في الناتج المحلى، وأضافت أنه للتغلب على تلك المعوقات والتحديات لابد أن تتكاتف جميع الجهود لتحقيق الغايات وأهداف التنمية المستدامة.

واختتمت سيادتها الكلمة مشيرة إلى أن صناعة التأمين جزء من القطاع المالي ولهذا يجب أن يتم توفير كل اوجه الدعم لهذا القطاع متمنية استفادة جميع الوفود المشاركة بالملتقى من هذا الحدث الهام.
معالى الدكتور/ محمد فريد – رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية
بدأ معالى الدكتور/ محمد فريد، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، كلمته بالإشارة إلى أن إصدار قانون التأمين الموحد يعد من أبرز التطورات التي شهدها قطاع التأمين في مصر خلال العام الحالي والذى جاء ضمن جهود تحسين مستويات الشمول التأميني ويمثل نقلة نوعية مهمة في تطوير التشريعات المنظمة لعمل سوق التأمين، وأضاف سيادته أن القانون أسند مسؤولية صياغة القرارات واللوائح التنفيذية إلى مجلس إدارة الهيئة العامة للرقابة المالية، وذلك بما يتماشى مع أهداف التطور والنمو للقطاع مع الحفاظ على استقرار السوق.

وأضاف الأستاذ الدكتور/ رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، أن صدور قانون التأمين الموحد يُعد خطوة على طريق تطوير وتأهيل وإصدار السياسات والإجراءات الهادفة إلى تنظيم ورقمنة المعاملات المالية وتعزيز استخدام التكنولوجيا المالية، بما يسهم في زيادة أعداد المستفيدين من التغطيات التأمينية، وبما يراعي كافة متطلبات الاستقرار وبما يُفضي إلى حماية حقوق حملة الوثائق.
كما أوضح سيادته أن الهيئة قامت بتشكيل لجان متخصصة ومجموعات عمل من أجل إعداد وصياغة الضوابط والقرارات التنفيذية بما يتناسب مع متطلبات السوق واحتياجات القطاع بالتوازي مع النهج المستمر بإجراء حوار مفتوح مع كافة الأطراف ذات الصلة للاستماع إلى آرائهم ومقترحاتهم لتعزيز الأثر التنموي للتشريع و تيسير وتسريع إنفاذ القرارات.

وأشار سيادته إلى أن الهيئة قد أصدرت القرار رقم (147) لسنة 2024 لاستمرار العمل باللوائح الحالية لحين إصدار القرارات التنفيذية وفقاً للقانون الجديد، مما يساهم في استمرارية تنظيم القطاع خلال هذه المرحلة الانتقالية، ثم صدر قرار مجلس إدارة الهيئة رقم (223) لسنة 2024 بشأن ضوابط توفيق أوضاع الشركات العاملة في قطاع التأمين وفقًا لقانون التأمين الموحد، وألزم هذا القرار الشركات التي تعمل في قطاع التأمين – سواء كانت شركات تأمين، وساطة، أو إعادة تأمين – بتوفيق أوضاعها مع القانون الجديد قبل الأول من ديسمبر 2024، وحدد قرار مجلس إدارة الهيئة رقم (183) لسنة 2024 السنة المالية لشركات التأمين وإعادة التأمين لتبدأ من الأول من يناير وحتى آخر ديسمبر من كل عام.

وأوضح الأستاذ الدكتور/ رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، أن أهداف القانون الجديد تتركز في تعزيز مساهمة التأمين في الناتج المحلي الإجمالي وزيادة قاعدة المستفيدين من خلال التأمينات الإجبارية والتأمين الزراعي والتأمين متناهي الصغر والتأمين الطبي المتخصص. وأضاف أن الهيئة تعكف في الوقت الحالي على الانتهاء من صياغة قواعد حوكمة شركات التأمين والتي ستنظم تشكيلات مجالس إدارات شركات التأمين بالشكل الذي يعطي تنوع الخبرات بالمجلس وبصفة خاصة خبرات التأمين وتمثيل الأعضاء المستقلين داخل المجلس والعنصر النسائي. كما ستنظم تلك القواعد اللجان المنبثقة عن المجلس سواء لجان رقابية مثل لجان المراجعة الداخلية ولجان المخاطر أو بعض من اللجان التنفيذية الهامة كلجان التكنولوجيا والاستثمار وغيرها من اللجان التنفيذية الأخرى والحد الأقصى لمرات الانعقاد والبدلات المنصرفة عنها وكذا الإفصاح عن المخصصات المالية لأعضاء مجلس الإدارة، كما تحدد تلك القواعد متطلبات الوظائف الرقابية ومهامها وكذا وضع سياسات لمنع تعارض المصالح وتحديد متطلبات الإفصاحات المطلوبة من كل شركة. كما يجري العمل حالياً على صياغة قرارات أخرى تشمل التأسيس والترخيص، وأنشطة الوساطة، وصناديق التأمين، متطلبات رأس المال لشركات التأمين، إعادة التأمين، الطبي المتخصص والتأمين متناهي الصغر، بما يسهم في تحقيق التوازن بين استقرار السوق وتطويره، وتواصل الهيئة العمل من خلال اللجان المتخصصة على وضع مسودات القرارات واللوائح التنفيذية المتعلقة بالقطاع.

وأضاف الأستاذ الدكتور/ رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، أن الهيئة ستمضى وستكمل رسم السياسات اللازمة لتعزيز كفاءة وتنافسية قطاع التأمين لزيادة دوره في الاقتصاد القومي ومساهمته في الناتج المحلي الإجمالي، موضحاً أن البيانات المالية لشركات التأمين العاملة في السوق المصري عكست تطورًا ملحوظًا في العديد من المؤشرات المالية خلال الفترة من 30 يونيو 2023 إلى 31 مارس 2024، حيث تم تسجيل زيادة كبيرة في العديد من المؤشرات المالية الرئيسية، وبلغ صافي أصول شركات التأمين 325.9 مليار جنيه في 31/3/2024، مقارنة بـ 242.2 مليار جنيه في 30/6/2023، بزيادة بلغت 34.6%.

معالى الدكتور/ شريف فاروق – وزير التموين والتجارة الداخلية

بدأ معالى الدكتور/ شريف فاروق وزير التموين والتجارة الداخلية كلمته بالإشارة إلى أن الوزارة تدرك تماماً أهمية وجود قطاع تأميني قوي وفعال يواكب التحولات العالمية، حيث أن صناعة التأمين التي ترتكز على مفاهيم حديثة وتتبنى تقنيات متطورة، تلعب دوراً حاسماً في تخفيض التكاليف وتسهيل عمليات التجارة، بما ينعكس بشكل مباشر على استقرار أسعار السلع الأساسية في الأسواق، وهو ما يساهم في تعزيز منظومة الأمن الغذائي، ويمنح المواطنين الطمأنينة في توفير احتياجاتهم اليومية ويعزز من قدرة الاقتصاد المصري على مواجهة التحديات.

وأكد سيادته على أهمية الشراكة بين القطاع العام والخاص في تطوير صناعة التأمين، مشيدا بالجهود المبذولة من قبل الاتحاد المصري للتأمين والجهات المشاركة في هذا الملتقى لتعزيز هذه الشراكة، كما أشاد سيادته بالدور الذى تلعبه صناعة التأمين في حماية الأفراد والشركات والمؤسسات من المخاطر المختلفة. متمنياً أن يساهم هذا الملتقى في تعزيز قدرة القطاع على مواجهة التحديات المستقبلية.

وأضاف سيادته أن تطوير قطاع التأمين يتجاوز كونه مطلباً اقتصادياً، بل هو دعامة رئيسية للسيادة الوطنية، فكلما أصبح القطاع أكثر تطوراً وإعتماداً على التكنولوجيا، كلما زادت قدرته على مواجهة الأزمات وتأمين سلاسل التوريد وحماية التجارة الداخلية والخارجية، مما يعزز من قدرة الدولة على توفير السلع الأساسية بأسعار عادلة ومستقرة، ويُعزز من مكانة الاقتصاد المصري إقليمياً ودولياً.

واختتم سيادته الكلمة بالإشادة بالدور الرقابي الذي تقوم به الهيئة العامة للرقابة المالية في تنظيم هذا القطاع الحيوي، والذي يساهم في تحقيق الاستقرار المالي والاقتصادي في مصر.

تكريم معالى اللواء/ خالد فودة – محافظ جنوب سيناء السابق ومستشار السيد/ رئيس الجمهورية

قام السيد/ رئيس الاتحاد والأستاذ الدكتور/ رئيس الهيئة بتكريم سيادة اللواء/ خالد فودة، محافظ جنوب سيناء السابق ومستشار فخامة رئيس الجمهورية، لما قدمه من مساندة ودعم لملتقى شرم الشيخ في السنوات الخمس السابقة مما أسهم في نجاح الملتقى. وقد ألقى سيادة اللواء كلمة بمناسبة هذا التكريم أعرب خلالها عن سعادته بأن أصبحت مدينة شرم الشيخ قبلة لإقامة مثل هذه المؤتمرات الهامة خاصة بعد أعمال التطوير المستمرة التي تخضع لها المدينة والتي جعلتها من أبرز الوجهات السياحية. كما أشار سيادته إلى أن أهمية الملتقى هذا العام تنبع من التركيز على المواضيع الخاصة بصناعة التأمين، والتي تستهدف رفع مستوى الصناعة وتحديثها لتواكب المعايير الدولية، وتتمثل أهمية المؤتمر أيضًا بتخطي العقبات التي تفرضها المتغيرات الدولية والسياسية بأساليب احترافية تتوافق مع الأساليب العالمية لمواجهة المخاطر.

وفى ختام الكلمات الإفتتاحية قام السيد/ رئيس الاتحاد بتقديم دروع التكريم الخاصة بالملتقى إلى معالى الأستاذ الدكتور/ شريف فاروق ومعالى الأستاذ الدكتور/ محمد فريد والسيد الأستاذ/ سامى عبد الهادى والسيدة الأستاذة/ ناريمان فرج والأستاذ الدكتور/ إسلام عزام، نائب رئيس الهيئة. كما قام السيد/ رئيس الاتحاد بإعطاء درع التكريم إلى شركة أفروديت لوساطة التأمين بإعتبارها الراعى الرئيسى للملتقى وقد تسلم الدرع السيد المهندس/ أشرف سلامة، – رئيس مجلس إدارة الشركة.

توقيع ثلاث بروتوكولات تعاون على هامش الجلسة الإفتتاحية
قام الاتحاد المصرى للتأمين بتوقيع ثلاث بروتكولات تعاون وذلك بحضور معالى الأستاذ الدكتور/ شريف فاروق، وزير التموين والتجارة الداخلية، ومعالى الأستاذ الدكتور/ محمد فريد، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية. وذلك على النحو التالى:

توقيع بروتوكول تعاون بين الهيئة القومية للبريد والاتحاد المصري للتأمين وذلك في إطار سياسة الشمول المالي

وقد قام بتوقيع البروتوكول الأستاذ الدكتور/ وسام السيد، مساعد رئيس مجلس إدارة الهيئة القومية للبريد للخدمات التجارية والسيد الأستاذ/علاء الزهيري، رئيس الاتحاد المصري للتأمين.

توقيع بروتوكول تعاون بين شركة e-finance والاتحاد المصرى للتأمين وذلك في اطار التحول الرقمي وتطوير الخدمات المقدمة للعملاء

وقد قام بتوقيع البروتوكول المهندس/ هانى موسى، مدير تطوير الأعمال المؤسسية، إدارة التمويل الإلكترونى بشركة e-finance والسيد الأستاذ/ علاء الزهيرى، رئيس الاتحاد المصرى للتأمين.

توقيع بروتوكول تعاون بين الاتحاد العام العربي للتأمين والاتحاد المصرى للتأمين وذلك في إطار التعاون مع الجهات الإقليمية المختصة في الصناعة

وقد قام بتوقيع البروتوكول السيد الأستاذ/ شكيب أبو زيد، أمين عام الاتحاد العام العربى للتأمين والسيد الأستاذ/علاء الزهيري، رئيس الاتحاد المصري للتأمين.

حوار مفتوح مع الأستاذ الدكتور/ إسلام عزام نائب رئيس الهيئة الرقابة المالية حول قانون التأمين الموحد رقم 155 لسنة2024

قام الأستاذ الدكتور/ إسلام عزام، نائب رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، بتقديم إستعراض موجز عن أهم تعديلات قانون التأمين الموحد الجديد والذى صدر في يوليو من العام الحالي، حيث أوضح سيادته ما يلى:

سمح القانون الجديد بتأسيس شركات متخصصة فى نشاط التأمين الطبى برأسمال 60 مليون جنيه، على أن يكون رأسمال شركات إدارة الرعاية الصحية ١٥ مليون جنيه.
سمح القانون أيضاً بتأسيس شركات متخصصة فى نشاط التأمين متناهى الصغر، كما نظم القانون مزاولة نشاط التأمين متناهي الصغر ونص على أن التأمين متناهي الصغر هو كل خدمة تأمينية تستهدف ذوي الدخول المنخفضة في مجالات تأمين الممتلكات والأشخاص لحمايتهم من أخطار قد يتعرضون لها وبحد أقصى للتغطية مبلغ 200 ألف جنيه، ويجوز لمجلس إدارة الهيئة زيادته سنوياً بنسبة لا تزيد على (25%)، مقابل سداد أقساط تتناسب مع طبيعة الخطر المؤمن عليه.
سيقوم القانون الجديد بتوفير فرص لمنتجات جديدة مُخصصة لاحتياجات المزارعين.
تم النص على ٩ منتجات إجبارية فى قانون التأمين الموحد والتى تتضمن تأمين حالات الطلاق والمخاطر الإلكترونية وغيرها.
تم رفع تغطيات التأمين الإجبار ى على السيارات من ٤٠ألف إلى ١٠٠ ألف جنيه.
سعت الهيئة العامة للرقابة المالية لتأسيس اتحادات مهنية مثل اتحاد وسطاء التأمين ، فضلا عن مد مدة التجديد للمهنيين من ٣ إلى ٥ سنوات ، مع اعتماد الخبير الاكتوارى كشخص اعتبارى، فضلا عن وضع اعتبارت خاصة ليكون وسيط الإعادة التأمينية تحت رقابة الهيئة العامة للرقابة المالية.

جلسة ضيف الشرف

كعادته فى كل عام أن يتم إفراد جلسة لإستضافة ضيف شرف الملتقى والتى تعقب الجلسة الإفتتاحية؛ بحيث يتم خلالها إستضافة إحدى الشخصيات البارزة لعرض قصة نجاحها خلال مسيرتها المهنية فى مختلف المجالات.

قام الملتقى هذا العام بإستضافة السيد/ وين كلارك الشريك المؤسس لمؤسسة GGI، ومقرها المملكة المتحدة. من عام 2007 حتى عام 2012 كان الشريك الإداري للذراع الاستشارية لشركة Best Companies التي تقوم بإعداد قوائم Sunday Times لأفضل 100 شركة.

وقد بدأ السيد/ وين كلارك مسيرته المهنية في شركة Arthur Andersen واستمر في قيادة الموظفين لشركة BDO، خامس أكبر شبكة محاسبية، والتي حققت مرتبة رقم 20 في قوائم Sunday Times لأفضل الشركات. وقد تخرج سيادته في كلية الاقتصاد وقضى أكثر من 20 عاماً في المساعدة على تحسين أداء المؤسسات والشركات من خلال تحسين أداء الموظفن في تلك المؤسسات.
قام السيد/ كلارك بتصميم وتقديم برامج في جميع أنحاء العالم تركز على النمو الاستراتيجي في القطاعين الخاص والعام، حيث قام سيادته بإعطاء برامجه لأكثر من 1000 مدير تنفيذى و250.000 مدير في أكثر من 50 دولة. بالإضافة إلى ذلك فإن السيد/ كلارك هو محاضر زائر في برنامج ماجستير إدارة الأعمال وماجستير إدارة الأعمال الدولية في كلية كاس للأعمال في لندن ودبي.

وفي عام 2011 عُين كلارك سفيراً للجنة الدولية المشتركة التابعة للأمم المتحدة، وهو منصب شرفى رفيع المستوى ومن أبرز الحاصلين السابقين على هذا المنصب الأمين العام السابق للأمم المتحدة السيد بان كي مون. ويُعد كلارك أيضاً من بين أكثر 25 مفكراً مؤثراً وفقاً لمجلة HR Magazine .
وتعد من أبرز مؤلفات السيد/ وين كلارك هو كتاب How to be a word class manager والذى يقدم من خلاله خلاصة خبرته في تحسين أداء الشركات من خلال المشاركة الفعالة للأشخاص من ذوى المهارات والرؤى. وقد تم ترجمة هذا الكتاب إلى عدد من اللغات وسيتم تدشين النسخة العربية منه في المملكة العربية السعودية في بداية الأسبوع القادم.

وخلال الجلسة قام السيد/ وين كلارك بمشاركة السادة الحضوررأبرز النقاط التي يتناولها الكتاب والتي من ضمنها ما يلى:
يعد تطوير الشخص لإمكاناته هو حجر الزاوية لتطوير أي صناعة.
يجب أن يكتسب الشخص مهارة التواصل مع الآخرين وجذب انتباههم.
الأشخاص الناجحين في المهن المختلفة لديهم خطة لتحقيق الأهداف المتعلقة بمسيرتهم المهنية، ومن أهم محاور هذه الخطة هو الإجابة عن الثلاثة أسئلة التالية:
ماذا أريد؟
متى أريد لهذا الشئ أن يحدث؟
كيف يمكن لهذا الشئ أن يحدث؟
أهم 5 محاور للإدارة السليمة هى:
وضع الاستراتيجية المناسبة.
وجود قنوات تواصل فعالة.
التنمية الذاتية.
كيفية إكتساب العملاء.
وجود رؤية واضحة للقيادة.
وفى نهاية الجلسة قامت الأستاذة/ هديل عبد القادر، أمين عام الاتحاد المصرى للتأمين، بإعطاء درع التكريم للسيد/ وين كلارك.

كما قام السيد/ كلارك بتوقيع عدد من النسخ الخاصة بكتابه المميز وتوزيعها على السادة المشاركين بالملتقى.

نهج معهد الخدمات المالية في تطوير قدرات الوسطاء تقديم الدكتور/ طارق سيف، المدير التنفيذي لمعهد الخدمات المالية، الهيئة العامة للرقابة المالية

قام الدكتور/ طارق سيف، المدير التنفيذي لمعهد الخدمات المالية والذى يعد الذراع التدريبى للهيئة العامة للرقابة المالية، بعرض جانباً من استراتيجية الهيئة العامة للرقابة المالية الخاصة ببناء القدرات ورفع الكفاءات المهنية. كما قام سيادته بإلقاء الضوء على برنامج التدريب الجديد الذي سيتم تقديمه للوسطاء من خلال معهد الخدمات المالية موضحاً بأن هذا البرنامج يأتي من منطلق إيمان الهيئة العامة للرقابة المالية بأهمية الدور الذى يلعبه وسطاء التأمين في تلك الصناعة.

اليوم الثالث الموافق11/نوفمبر/ 2024

الجلسة الأولى: التعامل مع عالم متسارع الخطى نحو التكنولوجيا الرقمية والذكاء الاصطناعى

رئيس الجلسة:
السيد الأستاذ/ هيثم طاهر، نائب رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لشركة متلايف مصر.
المتحدثون:
الأستاذ/ مايكل موريس، الشريك بمؤسسة كلايد أند كو
الدكتور/ أردوغان أوغلو، نائب رئيس شركة كورو سيجوريتا للتأمين
الأستاذ/ محمد أويس الأنصارى، الرئيس التنفيذي لشركة ميونخ رى (منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا)
الدكتورة/ سلام موسى، نائب رئيس شركة أوبيس
الأستاذة/ نيرمين حسن، مدير التعاون الدولى لهيئة البريد المصرى
المهندس/ هانى موسى، مدير تطوير الأعمال المؤسسية، إدارة التمويل الإلكترونى بشركة e-finance
إفتتح السيد الأستاذ/ هيثم طاهر الجلسة موضحاً أن ما ستتناوله الجلسة هو إلقاء الضوء على آلية استخدام التكنولوجيا الرقمية والذكاء الاصطناعي في قطاع التأمين والفرص التي تقدمها هذه التكنولوجيا لصناعة التأمين. ثم بدأ سيادته بتوجيه عدة أسئلة للسادة المتحدثين والتي من خلالها تم إستعراض النقاط التالية:

يجب محاولة فهم أدوات الذكاء الاصطناعي بصورة أعمق وأن تستعد صناعة التأمين لما هو قادم وما هو أبعد من الذكاء الاصطناعي.
هناك عدة تحديات تواجه الشركات وتحد من انفتاحها بشكل كامل على تقنيات الذكاء الإصطناعى والتي من أبرزها التكلفة المادية وحماية البيانات، ومنها أيضاً النظم القانونية حيث يوجد قوانين تعيق الحصول على البيانات المطلوبة.
يجب على شركات التأمين التعرف بشكل جيد على الأخطار القانونية التي قد تواجهها في مجال التحول الرقمي واستخدام الذكاء الاصطناعي وتغطيات الأخطار الإلكترونية التي يجب أن تحتوي عليها الوثيقة وتدخل في صياغة العقود المستقبلية.
يجب أن تنتقل صناعة التأمين من مرحلة رد الفعل إلى الفعل والتوجه نحو استباق الأحداث مما يساعد على توفير المال وتحقيق ربحية أكثر.

يجب أن تبدأ الصناعة في التفكير خارج الصندوق وابتكار المنتجات من خلال الاستفادة بمعلومات تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي والتي يمكن أن تؤدى نوع متقدم من الأنشطة تساعد في تطوير المنتجات وتخفيض التكلفة وسعر الخدمة.
يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي شركات التأمين في إدارة المحافظ الخاصة بها والإستجابة للعملاء بشكل أسرع، حيث تساهم تطبيقات الذكاء الاصطناعى فى تخفيف النفقات وتعزيز القيمة وتصنيف البيانات وسرعة التواصل بين شركات التأمين والعملاء وشركات إعادة التأمين.
تم إلقاء الضوء على التجربة التركية في إستخدام تطبيقات الذكاء الاصطناعى حيث تمكنت الشركات في تركيا بفضل تلك التقنيات من تقديم الخدمة في دقيقة واحدة واحدة، حيث أن تلك التطبيقات قد تم استخدامها بداية من 2015.

الجلسة الثانية: وضع تصور مبتكر لطرق توزيع و تطوير منتجات تأمينية جديدة

رئيس الجلسة
السيد الأستاذ/ مارك بوكر، عضو مجلس الإدارة، شركة سكور
المتحدثون:
الدكتور/ مازن أبو شقرا، المدير الإقليمى لشركة Gen Re
الأستاذ/ محمد قطب، العضو المنتدب لقسم الاتفاقيات لشركة UIB
الدكتور/ محمد سليمان، رئيس الجمعية العربية للاكتواريين
المهندس/ أحمد عيسى، شركة إيجى انشورتك

إفتتح السيد الأستاذ/ مارك بوكر الجلسة مشيراً إلى أن شركات التأمين وشركات إعادة التأمين تعمل في الوقت الحالي في أجواء تتسم بالغموض والتقلبات المتسارعة عن أي وقت مضى مع محاولة تحقيق أهداف الربحية وتقليص فجوة الحماية، ثم قام سيادته بإعطاء أمثلة على الخسائر الاقتصادية التي خلفتها الأخطار الطبيعية وفجوة الحماية في مناطق متفرقة حول العالم.

ثم بدأ السادة المتحدثين في إلقاء الضوء على كيفية تطوير منتجات التأمين وسد فجوة الحماية وذلك على النحو التالى:
بدأ رأس المال البديل يتفوق على رأس المال التقليدي فيما يتعلق بإعادة التأمين، فقد أصبح يمثل 15-20% من الطاقة الإستيعابية لإعادة التأمين على مستوى العالم و50% من سوق إعادة إعادة التأمين.
يجب إعادة النظر في المنتج التأميني في ظل الفجوة بين إدارة الخطر والتغطية المتاحة وخاصة فيما يتعلق بالتأمين الطبي.
ساهمت التكنولوجيا في وجود أدوات جديدة ساهمت في معرفة احتياجات كل شخص.
مازال أمام شركات التأمين فرصة للتوسع والنمو لسد فجوة الحماية الموجودة.
من أبرز التحديات التي تواجه صناعة التأمين هو أنها لا تزال تخطو خطواتها الأولى في مجال التطبيقات التكنولوجية.
تبنى الوسائل التكنولوجية الحديثة في صناعة التأمين سيساهم في تحسين تجربة العملاء وخلق ميزة حقيقة للتأمين من وجهة نظر الجيل الجديد من العملاء.

يمكن لشركات التأمين الاستفادة من التكنولوجيا الجديدة المتمثلة في البيانات الضخمة وانترنت الأشياء وتقنية تعلم الآلة فيما يتعلق بالتأمين ضد الأخطار الإلكترونية حيث أن تلك الوسائل التكنولوجية الحديثة تساعد في التعرف على الهجمة الالكترونية وكيفية الحماية منها وقواعد التعامل معها والكشف عن أوجه القصور في حماية البيانات أو المواقع الإلكترونية أو المنتجات، بالإضافة إلى ذلك فإن النماذج التي تقدمها الآلة يمكن أن تساهم فى تطوير المنتجات الجديدة.
يتعين على قطاع التأمين محاولة الوصول إلى الفئات محدودة الدخل واختراق ذلك السوق عبر البيانات المتاحة.
تمتلك شركات التأمين فرصة حقيقة فيما يتعلق بالتحول الرقمي في ظل صدور القانون الجديد والذى يعطي أيضاً فرصة للشركات لزيادة المنتجات مما يساهم في نمو هذا القطاع الحيوى.
سيساعد التحول الرقمي في تقليل التكاليف وتحسين الأداء وتصميم المنتجات المناسبة لكل شريحة وسرعة صرف التعويضات وزيادة الوعي التأميني.
واختتمت المناقشات بالتأكيد على أن من يملك البيانات والتكنولوجيا يملك المستقبل.

الجلسة الثالثة: تمكين القوى العاملة في مجال التأمين في المستقبل .. بناء القدرات و الاحتفاظ بالكفاءات

رئيس الجلسة
السيد الأستاذ/ بشير بادو، نائب رئيس الاتحاد المغربى للتأمين
المتحدثون:
الأستاذ/ كيفين مووريا، العضو المنتدب لشركة كوننتيننتال رى
الأستاذ/ بوبا ماهالينجام، مدير مؤسسة Talent Asia Training and Consulting بسنغافورة
الأستاذة/ شيلا ريسبيرج، مستشارة مؤسسة القيادة النسائية في التأمين بأفريقيا
قام السيد الأستاذ/ بشير بادو بإيضاح أن الهدف من تلك الجلسة هو محاولة التعرف على كيف يمكن لشركة التأمين إجتذاب المواهب الشابة والاحتفاظ بها داخل المؤسسة. ومن خلال المناقشات تم إلقاء الضوء على النقاط التالية:
يفضل معظم الشباب العمل فى الشركات المالية وإدارة الأصول بالبنوك وشركات التكنولوجيا عقب تخرجهم عن العمل في شركات التأمين.
يجب على شركات التأمين النظر للمستقبل والتعرف على مدى إمكانية التحول للتكنولوجيا.
تم إجراء دراسة للتعرف على أسباب استمرار الشباب في العمل بشركات التأمين، ولفهم ما يريد هؤلاء الشباب العمل من أجله، وأوضحت نتيجة الدراسة أن أبرز العوامل التى تحفز الشباب على الإستمرار في العمل هي:
النمو الشخصى
المال
الشعور بأنه شخص مؤثر في بيئة العمل.
يمكن للشركات اجتذاب الشباب عن طريق وسائل التواصل الاجتماعي .

يجب أن يتم تنظيم ندوات وورش عمل في الكليات والمدارس الثانوية للتعريف بطبيعة نشاط التأمين مما يعطي فهم أفضل لكيفية العمل في مجال التأمين.

تعد أحد الملامح الهامة للاستثمار في الشباب هو قيام الشركة بتخصيص ميزانية للتدريب، فبعض الشركات تخصص نسبة مئوية محددة للتعليم وتدريب وتطوير الموارد البشرية، حيث أن عدم تطوير إمكانيات الشباب بشكل كافى سيؤدى إلى نقص في الكفاءات خاصة بعد أن يترك الموظفين الكبار مناصبهم.
يستمر الشباب في العمل في الشركة التي تمتلك رؤية ورسالة واضحة وعندما يشعر الشاب أنه سيكون جزء مؤثر في تحقيق تلك الرؤية والرسالة ومن هنا ينبع شعوره بالانتماء للشركة والرغبة في الإستمرار في العمل بها.

وفى نهاية الجلسات قام السيد رئيس الاتحاد والسيد نائب رئيس الاتحاد بتوجيه الشكر للسادة المتحدثين على الجهد المبذول من سيادتهم في تقديم المادة العلمية خلال جلسات الملتقى وتقديم دروع التكريم الخاص بالملتقى لسيادتهم.

كما قام سيادتهما كذلك بتقديم دروع التكريم للسادة رعاة الملتقى وتوجيه الشكر لسيادتهم بإعتبارهم شركاء النجاح في هذا الحدث الكبير.

المسابقة البحثية
ككل عام تضمنت فعاليات الملتقى تنظيم مسابقة بحثية باسم “مسابقة عزة عارفين للبحوث”. وقد تقدّم للمسابقة 18 متسابقاً من العاملين والمهتمين بصناعة التأمين وقد جاء تقييم البحوث المشاركة من قبل لجنة تحكيم خارجية محايدة مكونة من إحدى عشر خبيراً من الخبراء و المتخصصين في صناعة التأمين وهم (وفقاً للترتيب الأبجدي):
الأستاذ/ أحمد خليفة
العضو المنتدب لشركة ثروة للتأمين

السيد بوبا ماهالينجهام
شركة تالنت آسيا للتدريب والاستشارات، سنغافورة

السيد/ سوفيك بانيرجيا
الرئيس الفني لشركة جي بي بودا لوساطة التأمين وإعادة التأمين

السيدة شيلا ريسبيرج
المدير الإداري لشركة آي ريسك- أفريقيا

الأستاذ/ شكيب أبو زيد
أمين عام الاتحاد العام العربي للتأمين

الدكتور عادل موسى
الرئيس السابق لشركة الدلتا للتأمين

الأستاذ/ عمر جودة
العضو المنتدب والرئيس التنفيذي لشركة مصر للتأمين

السيد/ مارك بوكر
عضو مجلس الإدارة/مدير السوق في شركة سكور

السيد/ مايكل موريس
شريك، بشركة كلايد آند كو

الأستاذ/ محمد قطب
العضو المنتدب – المدير الإقليمي للشرق الأوسط بشركة UIB

الأستاذ/ هيثم طاهر
نائب رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لشركة متلايف لتأمينات الحياة

وقد جاءت النتيجة كما يلي:

حصل على المركز الأول: الأستاذ/ كريم عوض – بشركة GIG مصر- عن بحثه المقدم بعنوان “تصور مبتكر لكيف يمكن للأسواق التأمين العربية الاستفادة من تطبيقات الذكاء الاصطناعي لدعم الاستدامة ”

حصل على المركز الثاني: الأستاذ/ أحمد إبراهيم – بشركةِAIIB لوساطة التأمين- عن بحثه المقدم بعنوان “التعامل مع مشهد رقمي متزايد الاعتماد على الذكاء الاصطناعي في صناعة التأمين”

حصلت على المركز الثالث: الأستاذة/ سارة علي – المعيدة بكلية التجارة جامعة القاهرة عن بحثها المقدم بعنوان “الفرص الكامنة: كيف يمكن لتسويق التأمين عبر المؤثرين إحداث تحول جذري في صناعة التأمين”

وفي بداية الحفل الختامي قام الأستاذ علاء الزهيري رئيس الاتحاد والأستاذ مصطفى أبو العزم العضو المنتدب للجمعية المصرية للتأمين التعاونى وراعي المسابقة البحثية بتسليم شهادات التقدير والجوائز المالية للفائزين.

المسابقة الرياضية
تضمنت فعاليات المؤتمر هذا العام تنظيم ثلاث مسابقات رياضية أقيمت في ثاني أيام الملتقى، وكانت نتائجها كالتالي:
التنس الأرضى
المركز الاول : الاستاذ / محمد موافى، شركة مصر لتأمينات الحياة
المركز الثانى : الدكتور/ مازن أبو شقرا، شركة Gen Re

تنس الطاولة
الفائزين فوق سن الخمسين:
المركز الأول: الأستاذ/ سامح سمير، شركة الاتحادية للتأمين ليبيا
المركز الثاني: الأستاذ/ خالد عبد الصادق، شركة المهندس للتأمين.
المركز الثالث: الأستاذ/ جمال شيبه، شركة وثاق للتأمين.

الفائزين تحت سن الخمسين:
المركز الأول: الأستاذ/ محمود حسين، شركة سلامة للتأمين.
المركز الثاني: الأستاذ/ مدحت صابر، شركة سلامة للتأمين.
المركز الثالث: الأستاذ/ محمد قطب، شركة UIB .

كرة القدم
الفريق الفائز بكرة القدم هو: شركة المهندس
احمد شديد
احمد فتحى صالح
محمد السيد
د. مصطفی محمود
محمود عبد الله
امیر عفاس
احمد ماهر

وفي بداية الحفل الختامي قام علاء الزهيري رئيس الإتحاد والأستاذ عمرو الشيمي العضو المنتدب لشركة كيو إن بي الأهلي لتأمينات الحياة وراعي المسابقات الرياضية بتسليم الكؤوس للفائزين.